وضع البنك المركزي العماني قواعد جديدة على الشروط الائتمانية للبنوك لغير المقيمين ووضع الأموال في الخارج ، وإعطاء المقرضين ستة أشهر للامتثال لتلك القواعد .
وتأتي هذه الخطوة بعد تعيين الحكومة والجهات التنظيمية في الشهر الماضي لجنة الاستقرار المالي لمراقبة وإدارة المخاطر في الأسواق المصرفية ورأس المال.
وقال التعميم البنك المركزي .”يمنح البنوك التي تتجاوز حدود الاحترازية المنصوص عليها في المبادئ التوجيهية تصل إلى ستة أشهر من تاريخ هذا التعميم لاسقاط تعرضها في حدود التحوطية او تعرضها ، أيهما أسبق ، “
وقالت الوثيقة ، المؤرخة 31 مارس اذار و نشرت على موقع البنك المركزي ( www.cbo.gov.om ) .، “وينصح أن التعميم جنبا إلى جنب مع المبادئ التوجيهية حيز التنفيذ مع مفعول فوري “
بالنسبة للبنوك المحلية والوحدات في الخارج ، وكذلك فروع البنوك الأجنبية في سلطنة عُمان ، والإجمالية الممولة من مخاطر الائتمان للمقترضين غير المقيمين بخلاف البنوك بنسبة 20 % من القيمة الصافية للبنك المحلي . بما في ذلك المقترضين غير المقيمين والتي هي البنوك ، و الحد الأقصى هو 30 %.
وتم تحديد الحد من 2.5 % من القيمة الصافية لكل مقترض غير المقيم او فرد آخر من أحد البنوك، و 5% لكل بنك مقترض.
“، أي مخاطر الائتمان من 5 مليون دولار، و أكثر إلى أي المقترض غير المقيم بخلاف البنك الغير المقيم إلا من خلال مسار القرض المشترك “،
من بين العديد من قواعد أخرى، يتعين على المصارف أن تقدم تقريرا عن مخاطر الائتمان بالعملة الأجنبية في غضون 15 يوما من نهاية كل ربع سنة.
واضاف ان ” الهدف من اللوائح التحوطية هو للحد من المخاطر عند مستوى معين و إدارتها بطريقة تعزز سلامة متانة المؤسسات المالية الفردية ، ويعزز استقرار النظام المالي “.
وقال البنك المركزي أيضا يجب أن لا تتجاوز أرصدة العملة الأجنبية من المقرضين المحلية و فروع البنوك الأجنبية في السلطنة 60 % من القيمة الصافية المحلية. أنه أعطى البنوك 10 ايام بعد نهاية كل ربع سنة لتقرير مدى الأموال التي وضعت في الخارج.
” ، وينصح البنوك إلى توخي الحذر في افتراض مخاطر الائتمان / صنع المواضع مع غير المقيمين (بما في ذلك البنوك ) و / أو في البلدان التي تصنف دون درجة الاستثمار “،
” لا ينبغي أن تتجاوز هذه التعرض لمخاطر عالية في مجموعها 15 % من القيمة الصافية للمصرف المحلي مع قاعدة 5 % على بلد واحد. “
ولم يتضح على الفور ما إذا كانت السلطات العُمانية واضحة يعتقد أن التعرض البنوك بالفعل على مستويات خطرة ، أو كانت ببساطة تسعى لمنع المخاطر بناء في المستقبل.
شكلت موجودات غير المقيمين 11.5% فقط من إجمالي الأصول في البنوك التجارية العُمانية من 22.35 مليار ريال عُماني ( 58.1 مليار دولار ) في نهاية العام الماضي ، وفقا لبيانات البنك المركزي . كان ذلك انخفاضا من 12.7 % في نهاية عام 2012.
عُمان تنفق بشكل كبير على المشاريع الصناعية الكبيرة لتنويع اقتصادها أبعد من الاعتماد الكبير على تناقص احتياطيات من النفط والغاز. ارتفاع ضغط على مالية الدولة قد يدفع الحكومة العُمانية في العودة إلى أسواق الدين الدولية في السنوات المقبلة للمرة الأولى منذ عام 1997.
